Зачем мошенники отправляют деньги на вашу карту?

«Вам пришла СМСка» – в самый неожиданный момент извещает сотовый телефон. Открываешь сообщение, а там плюс на балансе. А благодетель вовсе не работодатель или приятель, забывший вернуть долг, а некто Виктор М. Человек, совершенно незнакомый. Не торопитесь возвращать финансы с мыслью о том, что перевод пришел по ошибке. Возможно, это очередная уловка мошенников.

Предупрежден – значит вооружен. Руководствуясь этой истиной, расскажем вам несколько историй о жертвах и аферистах.

Преступная схема

Некой Ольге Н. на банковскую карту поступила денежная сумма в размере 50 тысяч рублей. Отправитель девушке оказался незнакомым. Поскольку подарков от благодетелей, спонсоров или выигрыша в лотерею она никак не ждала, то сразу пришла к выводу, что кто-то при вводе информации для перевода перепутал данные.

Действительно, через короткий промежуток времени раздался телефонный звонок. На другом конце провода сообщили об ошибке в переводе и попросили вернуть деньги. Все казалось бы вполне нормальным, если бы не одно обстоятельство.

Примерный текст сообщения от мошенников

Отправителем значилась Наталья Александровна, а вернуть 50 тысяч рублей просили некому Андрею Петровичу У. Тут самое время задуматься: не мошенники ли это? И данный вопрос вполне справедливый и разумный. Поскольку таким образом аферисты пытаются замести следы и уже успели «развести на деньги» ту самую Наталью Александровну, а Ольгу хотели сделать косвенной соучастницей.

«Никогда не перевожу деньги незнакомым людям. Бывают случаи, когда, например, в магазине приличного вида тетя или дядя просят перевести деньги, предлагая наличку в той же сумме. Мол, надо срочно перевести, что-то оплатить или т.п. Даже если деньги и не фальшивые, никогда не знаешь откуда они и кому перевод. Может это будет перевод в поддержку какой-нибудь запрещённой экстремистской организации. Тогда проблемы тебе гарантированы на 100%. Даже если правоохранители и не обвинят тебя в чем-то, то время и нервы на походы в полицию или СК для объяснений потратишь точно», – предупреждает об опасности подобных действий один из подписчиков в соцсетях.

«Подсадная утка»

Практический аналогичный случай, как и описанный выше, произошел и с Михаилом. Молодому человеку поступил перевод в сумме 35 тысяч рублей. Не прошло и минуты, раздался сигнал телефона. Звонивший попросил вернуть ошибочно переведенные деньги и указал другие реквизиты. Не заподозрив ничего подозрительного, Михаил поступил так, как его просили.

Спустя пару дней вновь раздался звонок с незнакомого номера. Не скрывающий раздражения голос требовал возврата денег за приобретенный товар. Молодой человек растерялся, поскольку ни о каком кондиционере, о котором шла речь в разговоре, он не знал и продажами вообще не занимался.

Сайты-двойники — одна из уловок мошенников

Это тоже одна из схем мошенников. Они создают фиктивный сайт, размещают на нем рекламу товаров, а деньги с покупателей принимают не на банковский счет, а переводом на телефонный номер. Дальше, наверное, все понятно без дальнейших объяснений.

Аферисты намеренно вызывают у потенциальных покупателей ажиотаж, демонстрируя на сайтах привлекательные цены и дефицит товара. В погоне за выгодным приобретением, которое вот-вот могут раскупить «конкуренты», люди забывают об осторожности и переводят деньги «на деревню дедушке». Попавшийся на подобный крючок сердобольный гражданин, отдавший обратно случайно «упавшие» на него финансы, может получить целый «вагон» неприятностей, например, судебное разбирательство или тюремный срок.

Что сделать с чужими деньгами?

Поступить с ошибочно перечисленными на вашу карту средствами можно двумя способами. Один из вариантов предлагает в соцсетях молодой человек, явно не обделенный чувством юмора.

Возвращать или нет чужие деньги — дело совести

«Надо пойти пропить эти деньги, потом честно признаться что ничего не помню, да и не сильно интересно, кто перечислил деньги. Заранее сказать, что всем очень благодарен, шлите ещё», – предлагает Иннокентий.
В тон Иннокентию советует проучить мошенников и другой активный пользователь соцсетей, представившийся Евгением Владимировичем.

«Есть еще вариант. Переводите свои деньги на другую карту или счет, оставляете только присланную сумму и блокируете карту! Это можно сделать, не выходя из квартиры за пару минут. Получите массу удовольствия от общения с обалдевшими мошенниками. Причем, не ругаетесь с ними, а объясняете, что вам счет заблокировал банк. А до него 100 км и, чтобы разблокировать, надо ехать самому, а ходит только такси, а денег нет, они на заблокированной карте… Просите положить деньги на телефон в размере 5000 рублей на такси. Короче, уйма способов проучить мошенников».
Шутки шутками, действительно может оказаться так, что перевод мог поступить вам в результате ошибки. К примеру, был совершен посредством системы быстрых платежей, и при вводе номера телефона одна из цифр была набрана неверно.

Еще один способ проверки на мошенничество

В таком случае следует обратиться в отделение обсуживающего вас банка и попросить отменить перевод. Если решитесь отправить денежные средства самостоятельно, сделайте это только воспользовавшись теми реквизитами или номерами телефона, с которых они к вам поступили.

А как бы поступили вы, в случае, если ваш счет пополнил неизвестный человек? Поделитесь своим мнением в комментариях или расскажите о том, попадали ли вы в подобную ситуацию, и как она разрешилась. Возможно, ваша информация будет полезной другим читателям.