Мошенническую схему топ-менеджеров Tengri Bank раскрыли

В Алматы прошло судебное разбирательство в отношении топ-менеджеров Tengri Bank, которые оформляли заведомо невозвратные кредиты, пишет Qostanay.TV со ссылкой на Orda.kz.

Почти 1,5 года длилось следствие по делу подозреваемых из Tengri Bank. 26 января 2022 года ликвидационная комиссия финансового учреждения направила иск о возмещении вреда на сумму 67 968 277 383, 56 тенге, 60 317 770,31 долларов США и 470 675,75 рублей.

Подозреваемыми признали ведущих топ-менеджеров банка. Всего на скамье подсудимых оказалось более 20 человек. До суда часть из них находились под «домашним арестом», «подпиской о невыезде» и «залогом».

Сотрудников Tengri Bank подозревали в злоупотреблении полномочий, совершенных работником финансовой организации, банковского и/или страхового холдинга (пункт 2 статьи 250 УК РК). Полный список обвиняемых:

• Ержан Шайкенов
• Бахтияр Ильясов
• Нурлан Ногайбеков
• Талғат Жандәулет
• Куаныш Ожикенов
• Андрей Ким
• Бауыржан Бижанов
• Н.В. Шеменева
• А.П. Милованова
• Радик Айткулов
• Жолдасбай Аманжолов
• Кайрат Атимов
• Алмас Бақытов
• Назгуль Жилкибаева
• Рахметов
• Асет Жадыков
• А.Б Бакытов
• Әлібек Оразбеков
• О.Е. Валиева
• Тимур Сурапбергенов
• А.П. Катков
• Динеш Кумар
• М.А Беккали
• Нирмал Сингх
• Д. Е Яковлев
• Парминдер Тибб

11 февраля 2022 года уголовное дело начал рассматривать судья районного суда №2 Медеуского района Алматы Залина Махаредзе.

Многомиллионные кредиты своим людям и компаниям

17 февраля 2022 года прошло предварительное слушание в онлайн-режиме. В ходе досудебного расследования сотрудники Антикоррупционной службы выяснили, что в 2015-2020 годах подозреваемые причинили ущерб банку на 23,5 млрд тенге.

Прокурор в своём обвинительном приговоре описал несколько эпизодов выдачи заведомо невозвратных кредитов. Банк оформлял заёмы физлицам и компаниям, чтобы перекрыть денежные транши, которые выдавали ранее. При этом топ-менеджеры не требовали от клиентов обеспечивать крупные суммы денег твёрдым ликвидным залоговым имуществом.

Банк одобрил ТОО «Napamotors» сразу два займа. В ноябре 2015 года им выдали 370 млн тенге, а в декабре 2015 – 705 млн тенге. Оба транша были нужны, чтобы перекрыть обязательства перед компаниями IvyGroup и AriaProject.

Похожий кредит выдали и TauCargo. Предприятие получило более 3 млн долларов. Таким образом злоумышленники хотели погасить заём организации Hardstone, но этого не хватило. Понадобилось ещё 1 325 100 долларов, их взяли из кредита Kilo, которому Tengri Bank выплатил 3 млн долларов. А уже кредит ТОО закрывали с помощью займов физическим и юридическим лицам. Клиенту банка Сайфуллину Р.А. выдали 160 млн тенге, DreamTextile – 368 млн тенге.

Чтобы перекрыть кредит TauCargo, топ-менеджеры банка, по версии следствия, выдали более 2,1 млн долларов SaudaCity. Этого транша не хватило, поэтому кредит оформили ещё и на Capitalrent – 384,5 млн тенге. Финансовое учреждение оформило кредит в 454 млн тенге на «НұрлыКөлсай», ещё 396 млн тенге получила организация «Export менеджмент». Средства помогли закрыть кредит Saudacity.

Компания «Восток риэлт» одобрили 379,6 млн тенге, но эти деньги почти сразу забрали. Также лишились выданного кредита некие Мамырбеков К. и Исапаев Б. В общей сложности они получили около 400 млн тенге. Все эти средства пошли, чтобы погасить кредит ТОО «ST Capital» и других заёмщиков.

Дочернее предприятие Tengrileasing тоже оформляло кредиты в банке. В первый раз они получили 255 тысяч долларов, ими покрыли заём микрофинансовой организации «Комфорт финанс». А уже следующие 830 тысяч долларов пошли на погашение предыдущих траншей Tengrileasing. Теперь топ-менеджерам было необходимо закрыть новый заём дочки банка. Они не придумали других вариантов, как снова дать кредит. Клиентом стала организация «Премьер Инвест». Им одобрили 850 тысяч долларов.

Более 3,1 млн долларов получили ТОО «AG-Стройпроект». Деньгами гасили предыдущие транши компании от 2 мая и 28 сентября 2017 года.

Экономические суды на многомиллионные суммы

В 2021 году прошло несколько судебных разбирательств в отношении сотрудников Tengri Bank. Они касались экономического вопроса.

Так, 13 августа 2021 года Специализированный межрайонный экономический суд Алматы вынес решение о взыскании с ТОО «Таu Cargo» в пользу ликвидационной комиссии Tengri Bank 2,6 млн долларов.

13 августа 2021 года Бостандыкский районный суд Алматы решил взыскать с Касимжомарта Каженова 301 млн тенге в пользу «TengriBank».

15 июня 2021 года Специализированный межрайонный экономический суд Алматы потребовал «Нұрлы Көлсай» вернуть банку 450 млн тенге основного долга, 155 млн тенге вознаграждения и 50 млн тенге за неустойку и штрафные санкции. Также суд обратил взыскание на заложенное имущество.

16 сентября 2021 года Бостандыкский районный суд Алматы взыскал с Айнагуль Алимбековой задолженность по договору банковского займа в размере 40,5 млн тенге.

Что было ранее?

В ноябре 2020 года следственный суд Алматы санкционировал арест в отношении бывшего заместителя директора алматинского филиала АО «TengriBank» Асета Жадыкова, экс-заместителя председателя правления Бахтияра Ильясова и руководителя одной из подконтрольных им компании Назгуль Жилкибаевой. По данным Антикора, она получила по поддельным документам заведомо безвозвратный кредит в размере 3 млн долларов.

18 сентября 2020 года Агентство по регулированию и развитию финансового рынка лишило Tengri Bank лицензии на проведение банковских и иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг. В Казахстанском фонде гарантирования депозитов тогда заявили, что вкладчикам выплатят гарантированные суммы.

5 ноября прошлого года Специализированный межрайонный экономический суд Алматы решил ликвидировать банк.

В феврале 2021 года бывшего председателя правления Tengri Bank Ержана Шайкенова задержали.

Председателя Tengri Bank Динеша Кумара объявили в розыск. Ранее он занимал пост заместителя председателя правления крупнейшего в Индии Punjab National Bank. Также в розыск объявили Нирмала Сингха и Парминдера Тибба.